仕事内容■業務内容
同社のリテール部門では、単に金融商品を販売するのではなく、お客さまの資産全体(金融資産、不動産、事業、想いなど)を包括的に捉え、生涯にわたるパートナーとして「総資産コンサルティング」を提供しています。
預金、投資信託、保険といった金融サービスに加え、信託銀行ならではの不動産コンサルティング、遺言信託や相続手続き支援、資産承継・事業承継等の専門的なソリューションを組み合わせ、一人ひとりのお客さまのライフステージに応じた課題解決を支援します。
お客さまの家族構成、保有資産、事業背景、将来のご意向等を丁寧に把握し、顕在化していない課題を発掘したうえで、中長期的な視点で提案を行います。
担当者がお客さまの窓口となり、ご提案からその後のフォローまで一貫して担当します。お客さまの人生に長く寄り添い、深い信頼関係を築きながら課題解決を支援できることが、この仕事の大きな魅力です。
提案活動に加え、各種事務手続きや業務システムを活用した実務対応も担いながら、質の高いサービス提供を支えていただきます。
◯主な取扱商品・サービス
・預金商品
・資産運用商品(投資信託、投資一任商品、ファンドラップ等)
・資産承継関連サービス(遺言信託、遺産整理業務、生命保険等)
・資産管理関連サービス(遺言代用信託、代理出金機能付信託等)
・不動産の有効活用、売買、組換え等に関するコンサルティング
・資産承継、事業承継等に関する各種ソリューション
◯主な担当顧客
・上場企業の役員
・中小企業のオーナー
・開業医
・大口地権者
・まとまった金融資産や不動産を保有するお客さま
・相続、資産承継、事業承継等の課題を抱えるお客さま
◯具体的なご相談事例
・退職金を含む金融資産について、今後の運用・管理方法を検討したい
・家族の独立等により、現在のご自宅の持ち方や住み替えを検討したい
・今後の生活資金と資産運用のバランスを整理したい
・自身の財産を円滑に家族へ引き継ぐため、遺言や相続対策を検討したい
・将来の認知機能の低下等に備え、預金の入出金や財産管理の方法を検討したい
・金融資産、不動産、事業等を含めた資産全体の承継方針を整理したい
・保有不動産の現在価値や収益性を把握したい
・築年数が経過した収益物件について、保有継続、建替え、売却等を検討したい
・将来の相続を踏まえて、不動産の組換えや有効活用を検討したい
・法人の事業課題と個人の資産課題を一体で整理したい
・自社株、事業用資産、個人資産を含めた事業承継を検討したい
・事業承継後の個人資産の運用や相続対策を検討したい
◯本ポジションで活かせる経験
銀行、証券会社等における富裕層営業や個人営業の経験に加え、銀行における法人営業、企業オーナーへの提案、保険、不動産等の個人顧客向けコンサルティング営業の経験も活かすことができます。
相続、不動産、事業承継等のすべての領域について、入社時点で専門的な経験を有している必要はありません。
これまでの営業経験において、顧客の潜在的な課題を把握した経験、複数の商品・サービスを組み合わせて提案した経験、継続的な関係構築を通じて成果を上げた経験等がある方を対象としています。
資産運用商品の提案を起点として、相続、不動産、資産承継、事業承継等へ提案領域を広げ、お客さまの資産全体に関する課題解決を担っていただくことを想定しています。
■この仕事の魅力
・資産運用に限らず、相続、不動産、資産承継、事業承継等の幅広いテーマを扱うことができます。
・信託銀行の専門機能や社内ネットワークを活用し、お客さまの資産全体に対する提案ができます。
・お客さまの人生や事業に長期的に関わり、継続的な信頼関係を築くことができます。
・専門性の異なる社内各部署と連携することで、自身のコンサルティング力や専門性を高めることができます。
・全国の拠点で多様なお客さまや課題に接しながら、幅広く経験を積む機会があります。
■キャリアパス
ご入社後は富裕層営業に関する専門性を高めていただき、所定の条件を満たした場合には、「トラストファイナンシャルプランナー(TFP)」「トラストウエルスマネジャー(TWM)」等の社内資格を取得し、より資産規模の大きなお客さまを担当することが可能です。
また、営業店での経験や専門性を活かし、本部部署における企画業務、営業推進業務、人材育成等を担っていただく可能性もあります。
将来的には、全国の各拠点において多様なお客さまを担当しながら、専門性とマネジメント経験の双方を高めていただくことも想定しています。
経験・資格■必須要件
・FP2級以上
・四年制大学卒業以上
・以下のいずれかの経験
[1] 銀行、証券会社、保険会社等での個人顧客向け営業経験
[2] 銀行等での法人営業経験があり、企業オーナーに対する資産管理・資産承継・事業承継等の提案経験
[3] 不動産売買仲介、保険、証券等での個人顧客へのコンサルティング営業経験
※富裕層営業、相続、不動産のすべての経験を必須とはしません。
■歓迎要件
・富裕層、企業オーナー、開業医、地権者等の担当経験
・資産運用、相続・遺言、事業承継、不動産、保険、融資等を組み合わせた提案経験
・銀行における個人営業または法人営業の経験
・宅地建物取引士、FP1級、CFP
■勤務条件・キャリア形成
全国の拠点で経験を広げていただく可能性があります。将来的な配置転換・転勤を含め、幅広い環境で専門性を高めることに前向きな方を歓迎します。
■求める人物像
・お客さまの家族構成や資産背景、事業環境等を踏まえ、潜在的な課題を把握できる方
・複数の解決策を組み合わせて提案した経験がある方
・継続的なフォローを通じて長期の信頼関係を築ける方
・自らの営業成果について、顧客属性や提案内容、工夫した点を具体的に説明できる方
・新しい事務プロセスや業務システムを前向きに習得できる方
推奨年齢
勤務地
想定年収
福利厚生・待遇
勤務条件8：50 ～ 17：10(1時間休憩を含む)
フレックスタイム制度
完全週休2日制（土・日）、祝日、年末年始、年次有給休暇（初年度12日、最高20日）、5営業日連続休暇（上期・下期各1回）、勤続満15年の1カ月休暇、産前産後休業、育児休業、慶弔休暇
6カ月
賞与：年2回
雇用保険、労災保険、健康保険、厚生年金
Recruiting No.
社名
事業内容
設立
資本金
従業員数
【政府系海外向け金融機関】 総合職
【東証プライム上場 大手インターネットサービス企業】 本社 リスク管理部 グループ全体の統合的リスク管理
【東証プライム上場 大手総合商社】 金融部門 事業投資・新規事業開発担当
西武グループのダイナミックな成長を、不動産ファンドの運用から推進します。
日本企業の長期的な成長を支える、新しい金融の仕組み作りに挑戦中です
魅力ある地域と産業の未来を見つめ、 官民連携のあるべき姿を提言する
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大企業から中堅中小企業まで。 サステナビリティの視点で ビジネスの成長ストーリーを描く。
